В России начали действовать правила денежных переводов без открытия счета

[Ekonomika]

С 30 мая 2025 года в России вступили в силу новые правила, регулирующие денежные переводы без открытия банковского счета. Теперь сумма таких переводов ограничена: до 15 тысяч рублей можно перевести анонимно, а до 100 тысяч рублей — при предъявлении паспорта. Ранее подобных ограничений не существовало.

Данные изменения были внесены в статью 7 Федерального закона № 122 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также в статью 10 Федерального закона № 122 «О национальной платежной системе». Соответствующий закон был подписан Президентом РФ Владимиром Путиным весной прошлого года. Авторы поправок обосновали их необходимость тем, что отсутствие лимитов не соответствовало международным стандартам в сфере борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.

Основная цель нововведений — перекрытие транзитных потоков «серых» и «темных» денег, как пояснил ТАСС председатель комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков (АРБ) Максим Семов. Речь идет о средствах, полученных, например, от сделок с криптовалютными инструментами, когда участники стремятся избежать контроля со стороны банков и государства для уклонения от уплаты налогов, а также о деньгах, связанных с финансированием криминальной деятельности. По мнению эксперта, законопослушные граждане не столкнутся с трудностями при соблюдении новых требований. Если им потребуется перевести сумму, превышающую установленный лимит, необходимо будет пройти полную идентификацию.

Максим Семов уточнил, что полная идентификация отличается от упрощенной лишь количеством вопросов в анкете. Он также подчеркнул, что банк вправе, и даже обязан, запрашивать необходимые документы и сведения для выполнения требований законодательства при любом виде идентификации.

По данным Банка России, в 2024 году в стране было совершено 228 миллионов денежных переводов без открытия банковского счета на общую сумму 1,89 триллиона рублей, из которых 293 миллиарда рублей были переведены физическим лицам. Эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина поясняет, что к таким переводам относятся операции, осуществляемые, например, через банки, платежные сервисы и электронные кошельки. Ранее такие переводы могли быть выполнены без идентификации (анонимно) или с упрощенной идентификацией (по паспортным данным). Теперь при упрощенной идентификации, например, на электронный кошелек можно будет перевести от 15 тысяч до 100 тысяч рублей. Для перевода более крупных сумм потребуется пройти полную идентификацию и открыть банковский счет.

СВЯЗЬ С НАМИ (http://t.me/ekonomikaservice)​